Genel Bakış

Travel Rule, finansal işlemlerde şeffaflığı ve güvenliği artırmak için tasarlanmış uluslararası bir düzenleyici sistemdir. Kara para aklama ve terörist finansmanı gibi yasa dışı faaliyetleri önlemek amacıyla, finans kurumlarının ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS veya VASP) kripto işlemlerinin göndericisi ve alıcısı hakkında belirli bilgileri toplamalarını ve paylaşmalarını gerektirir.

Türkiye'de Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), FATF ile uyumlu Travel Rule yönergelerini benimsemiştir.

Para Yatırma Doğrulaması

Bu kurallar kapsamında Türkiye'deki KVHS’ler (Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları) bütün transferler için gönderenin/alıcının tam adı, cüzdan (veya işlem) referansı ve en az bir benzersiz tanımlayıcı (adres, TCKN, pasaport numarası vb.) gibi temel verileri içermeli ve doğrulamalı, ve ayrıca gerekli ayrıntılara sahip olmayan transferleri reddetmeli veya iade etmelidir.

Kısacası, başka bir KVHS (Kritpo Varlık Hizmet Sağlayıcı) veya kişisel cüzdandan gelen herhangi bir para yatırma işlemi, ilgili arayüz aracılığıyla doğrulanmalıdır.

• Geçmiş → Para Yatırma → para yatırma işleminiz bölümüne gidin.
• Para yatırma işlemi için ek veri gerekiyorsa Doğrula düğmesi otomatik olarak görünecektir.

Doğrula butonuna tıkladıktan sonra doğrulama formu sayfasını göreceksiniz. İlk sayfada işlem detaylarını ve ilk soru olan "Bu sizin kendi cüzdanınız mı?“ sorusunu göreceksiniz. Gerekli cevabı seçtikten sonra mevcut cihazınızdan veya telefonunuzdan işleme devam edebilirsiniz.

Ardından "gönderen detaylarını onayla" sayfasını göreceksiniz.

Fonlar KVHS’den (kripto varlık hizmet sağlayıcılar, yani kripto platformları) geliyorsa:

• Karşı taraf türünü (bireysel veya şirket) seçin.
• "Barındırılmayan cüzdan" kutusuna tıklamayın.
• Açılır listeden KVHS’yi seçin.
• Gerekli bölümlere göndericinin tam adını ve adresini yazın.
• Başvurunuzun incelenmesini bekleyin.

Varlıklar barındırılmayan bir cüzdandan geliyorsa:

• Karşı taraf türünü (bireysel veya şirket) seçin.
• "Barındırılmayan cüzdan" onay kutusunu tıklayın.
• Gerekli bölümlere gönderen tam adı ve adresi yazın.
• Devam edin ve cüzdan adresinizi yazın. Ardından QR kodu aracılığıyla cüzdanınızı bağlayıp doğrulayın veya AOPP'yi başlatmak için cüzdanınıza giriş yapın.
• İmza doğrulandıktan sonra para yatırma işleminiz hesabınıza yatırılacaktır.

Lütfen dikkat: AOPP, hassas bilgileri ifşa etmeden gönderen adresin kontrolünü kanıtlayan açık bir protokoldür.

Ayrıca, Travel Rule adımlarını tamamlamadan para yatırma işleminin hesabınıza yatırılmayacağını unutmayın.

Para Çekme Sayfasındaki Değişiklikler

Artık kripto para çekme işlemi yaparken ek bilgi gerekecektir. Aşağıdaki alanların doldurulması zorunludur:

1. Alıcı Platform: Varlıkların gönderildiği platformu belirtin.
2. Alıcı Türü: Eğer alıcı Birey değil de Tüzel Kişilik ise lütfen kutucuğu işaretleyin.
   
   
   • Eğer Birey ise: Alıcının adını ve soyadını girin.

• Eğer Tüzel Kişi ise: Alıcının tüzel kişi ünvan ve tüzel kişi adres bilgilerini girin.
  
  
  

Bu alanlar, uyumluluk standartlarına uygun olarak, para çekme işlemi sırasında gerekli bilgilerin alınmasını sağlar.

Son olarak, tüm kripto varlık transferlerinizde, işlemin niteliğini açıkça belirtmeniz gerekmektedir. Bu bağlamda, her para çekme işlemi için en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama yazılması zorunludur.

Tron, Solana ağlarında doğrulama özellikleri

Tron ve Solana ağlarında, para çekme/yatırma doğrulaması biraz daha karmaşıktır, çünkü Ethereum'daki gibi otomatik bir imza isteği yoktur. Süreç şu şekildedir:

1. Adresi girin. Doğrulama sayfasında, doğrulamayı planladığınız cüzdanın adresini girmeniz gerekir.
2. Mesajı manuel olarak imzalayın.

Tron (TronScan aracılığıyla):

• TronScan'e gidin
• Cüzdan Bağla'ya (Connect Wallet) tıklayın (mobil cihazlarda zorluklar olabilir; çoğu durumda TronLink’i kullanmak yardımcı olabilir).
• Seçin: Daha fazla → İmzala ve Doğrula (More → Sign & Verify) 
• Sonraki: V2 → Mesajı İmzala (V2 → Sign Message)
• Doğrulama portalından (AOPP) mesajı yapıştırın ve Mesajı İmzala'ya (Sign Message) tıklayın
• Bundan sonra bir imza alacaksınız, ancak:
  Bu imza Base64 formatında değildir, bu yüzden üçüncü taraf bir web sitesinde bu imzayı dönüştürmeniz gerekir.

Solana (SolScan aracılığıyla):

Süreç benzerdir, ancak SolScan veya Phantom Wallet gibi başka hizmetler kullanılır. İmzayı Base64 formatına dönüştürdükten sonra, doğrulama sitesindeki uygun alana yapıştırmanız ve Kanıt Ekle'ye tıklamanız gerekir.

Lütfen dikkat: platform, bu süreçler üçüncü taraf hizmetlere ve cüzdanlara bağlı olduğundan, başarısız doğrulama girişimlerinden sorumlu değildir.

Tüm ağların bir Web3 cüzdanını doğrulama yeteneği yoktur (örneğin, Polygon, Whitechain). Bu durumda, VASP alanına cüzdanın adını belirtmelisiniz.

Her ağ için cüzdanı tekrar doğrulamanız gerekir. Polygon ağında bir para yatırma işlemi aldıysanız, cüzdanınızı doğruladıysanız ve ardından Ethereum'da bir para yatırma işlemi aldıysanız, tekrar doğrulamanız gerekecektir.

Para yatırma işlemini onaylamak için aşağıdaki bilgileri sağlamanız gerekecektir:

• Gönderenin adı
• Gönderenin soyadı
• Fonların gönderildiği platformun adı
• Gönderenin ikamet ettiği ülke.

Bu güncellemeler neden gerekli?

Travel Rule, finans kurumlarının ve borsaların işlemlerin kaynakları ve yararlanıcıları hakkında belirli bilgileri toplamalarını ve paylaşmalarını gerektiren uluslararası bir standarttır. Bu güncellemeler, bu düzenlemelere uyumlu kalmamızı sağlayarak kripto ekosisteminde şeffaflığı ve güvenliği teşvik eder.

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

1. Gerekli bilgileri sağlamazsam ne olur? Zorunlu bilgiler olmadan, tüm gerekli alanlar doldurulana kadar para çekme yatırma ve çekme talebiniz gecikebilir veya reddedilebilir.
2. Bu değişiklikler tüm kullanıcılar için geçerli mi? Şu anda bu güncellemeler tüm kullanıcılar için geçerlidir.
3. Bu değişiklikler tüm para yatırma ve çekme türleri için geçerli mi? Hayır, bu değişiklikler yalnızca kripto para yatırma ve çekme işlemleri için geçerlidir. Fiat para çekme işlemleri etkilenmez.

Destek al

Borsamız hakkında herhangi bir sorunuzun olması halinde bize ulaşmak için:

• Web sitemizde bir talep oluşturun;
• support@whitebit-tr.com e-postamıza yazın; 

• Ekranınızın sağ alt köşesinde bulunan butonuna tıklayarak çevrimiçi destek hattımıza bağlanın (WhiteBIT TR uygulamasının sağ üst köşesindeki düğmesine tıklayın).